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Fonds APEX
La famille de fonds distincts APEX comprend
sept fonds de placement différents, qui sont offerts uniquement
aux épargnants titulaires d’un contrat de fonds APEX en vigueur.
Les fonds APEX sont grevés d’une garantie
du capital-décès et du capital-échéance allant
jusqu’à 100 % des montants investis. Ces garanties sont réduites
proportionnellement vu que le rachat des parts a une incidence sur la
valeur marchande du contrat.
Les fonds APEX vous permettent de modifier votre date d’échéance
et ainsi rajuster les valeurs minimales des garanties. Cette caractéristique
vous permet « d’immobiliser » les augmentations
de la valeur marchande de votre ou de vos fonds.
Le placement minimal en une somme forfaitaire dans les
fonds APEX est de 100 $.
Cependant, dans le cadre de notre programme de prélèvements
automatiques, le placement minimal est de 25 $ par mois par fonds,
placement prélevé automatiquement du compte bancaire de
votre choix. Cette méthode ne vous empêche pas toutefois
de verser des sommes forfaitaires additionnelles.
Pour obtenir un aperçu de chacun des fonds
APEX, veuillez cliquer sur les liens qui figurent ci-dessous :
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Fonds Marché monétaire |
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Option de placement |
Fonds APEX Marché monétaire |
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Objectifs |
Revenu, stabilité |
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Description |
Investi dans des titres à court terme du marché monétaire
canadien tels que des billets à court terme, des bons du
Trésor et des dépôts à terme; idéal
pour l’épargnant qui recherche temporairement le revenu
et la liquidité que procure un fonds du marché monétaire
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Degré de risque |
Pour l’épargnant prêt à tolérer
un risque de perte minimal |
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Gestionnaire du fonds |
Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. |
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Fonds Revenu fixe |
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Option de placement |
Fonds APEX Revenu fixe |
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Objectifs |
Revenu, faible potentiel de croissance |
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Description |
Investi dans des obligations de qualité; ce fonds offre un
potentiel de revenu supérieur à la moyenne et un certain
potentiel de gains en capital |
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Degré de risque |
Pour l’épargnant qui accorde beaucoup d’importance
à la sécurité, mais qui est prêt à
tolérer un degré de risque modéré à
l’égard de la fluctuation des cours |
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Gestionnaire du fonds |
Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. |
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Fonds Diversifié (AGF) |
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Option de placement |
Fonds APEX Diversifié (AGF) |
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Objectifs |
Appréciation du capital à long terme, sécurité
et revenu raisonnable |
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Description |
Portefeuille équilibré et diversifié composé
d’actions, d’obligations et de titres du marché
monétaire; les actions font l’objet du même processus
de sélection que pour Fonds APEX Actions canadiennes (AGF)
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Degré de risque |
Pour l’épargnant qui recherche un degré raisonnable
de sécurité du capital, mais qui est prêt à
tolérer un degré de risque légèrement
plus élevé en échange d’un potentiel
de rendement supérieur à la moyenne |
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Gestionnaire du fonds |
AGF Funds inc. |
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Fonds Diversifié |
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Option de placement |
Fonds APEX Diversifié |
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Objectifs |
Appréciation du capital à long terme, sécurité
et revenu raisonnable |
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Description |
Vise à procurer un rendement correspondant à un degré
de risque raisonnable en combinant appréciation du capital,
revenu de dividendes canadiens et revenu d’intérêts;
il est géré comme un portefeuille équilibré,
dont on changera au besoin la répartition des placements
entre les actions, les obligations et les titres du marché
monétaire |
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Degré de risque |
Pour l’épargnant qui recherche un degré raisonnable
de sécurité du capital, mais qui est prêt à
tolérer un degré de risque légèrement
plus élevé en échange d’un potentiel
de rendement supérieur à la moyenne |
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Gestionnaire du fonds |
Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. |
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Fonds Actions canadiennes (AGF) |
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Option de placement |
Fonds APEX Actions canadiennes (AGF) |
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Objectifs |
Croissance du capital à long terme |
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Description |
Vise la croissance à long terme par l’entremise de
l’appréciation des actions ordinaires, privilégiées
et convertibles et d’autres titres de participation, principalement
de sociétés canadiennes, en se concentrant dans les
secteurs susceptibles de produire les meilleurs résultats
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Degré de risque |
Pour l’épargnant prêt à tolérer
un degré de risque élevé en échange
d’un potentiel de croissance considérable |
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Gestionnaire du fonds |
AGF Funds inc. |
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Fonds Valeurs canadiennes (Dynamique) |
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Option de placement |
Fonds APEX Valeurs canadiennes (Dynamique)
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Objectifs |
Croissance du capital à long terme |
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Description |
Vise la croissance à long terme en ayant recours à
l’analyse fondamentale pour déterminer quelles actions
canadiennes et étrangères représentent une
bonne valeur à long terme |
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Degré de risque |
Pour l’épargnant prêt à tolérer
un degré de risque élevé en échange
d’un potentiel de croissance considérable |
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Gestionnaire du fonds |
Goodman & Company
Gestionnaire des fonds d’investissement de Dynamique. |
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Fonds Actions canadiennes |
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Option de placement |
Fonds APEX Actions canadiennes |
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Objectifs |
Croissance du capital à long terme |
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Description |
Vise la croissance à long terme par le biais de la méthode
de placement descendante cherchant à dénicher des
actions de sociétés à moyenne et grande capitalisations
qui représentent une bonne valeur et recèlent un bon
potentiel de croissance |
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Degré de risque |
Pour l’épargnant prêt à tolérer
un degré de risque élevé en échange
d’un potentiel de croissance considérable |
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Gestionnaire du fonds |
Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. |
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